つみたてＮＩＳＡ体験教室
（毎月オンライン開催中）

iDeCo（個人型確定拠出年金）も、つみたてＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）も、「投資信託等を活用した積立投資の制度」です。

どちらもその目的は、「家計の安定的な資産形成のために、“長期・積立・分散投資”を促進すること。」です。

しかし、「家計の金融資産は1903兆円、うち現金・預金は1008兆円（52.9％）」となっており、“つみたてＮＩＳＡ”導入前と、ほぼ変わっていません。

投資未経験者の方へのアンケートで「将来の向けた資産形成のために有価証券投資は必要ですか？？？」との問いに対して、約8割の方は「必要ない」と答えているのです。

そのうち約7割の方は、「金融や投資に関する知識を身に付けたいと思わない」と回答しています。

勉強なんて必要ない！と答えているのです。

 

ＦＰ松本相談センターで、毎月開催している「オンライン“つみたてＮＩＳＡ体験教室”」では、

「iDeCo（イデコ）をやるべきか？」

とか、

「つみたてNISAとは？」

というお話をする前に、

 

「どうして投資しなくちゃいけないの？」

「どうして預金じゃダメなの？」

というところからスタートします。

 

ここが腑に落ちないと、

「投資は怖い、損する、ギャンブルみたい・・・」

という“誤解”から、いつまで経っても抜け出せません。

これは、とても不幸なことだと考えています。

 

簡単に羅列すると、

「少子高齢化って？」

「20年後の社会保障はどうなる？」

「老後2,000万足りないらしいけど、私の場合は・・・？」

「お金はどうして価値があるのか？」

「お金の価値って、30年後も一緒なのか？」

「現在の預金金利と、物価の関係は？」

「預金とは？」

「金融って何？」

「債券って何？」

「株式って何？」

 

こんなお話をさせていただいた後に、本題に入ります。

金融庁：金融審議会　市場ワーキンググループが、2019年6月3日に公表した「高齢社会における資産形成・管理」というレポートがあります。

全体で５６ページもある、とてもよくできたレポート、読むとわかりますが「本当のこと」がわかりやすく書いてあります。（右側→の画像からリンクしています）

そのレポートの中に、「長期・積立・分散投資」という言葉が何回登場するのか？数えてみました。

「長期・積立・分散投資」は、

２７回登場しました。

国（金融庁）も勧める通り、資産形成の王道は「長期・積立・分散投資」です。

 

ＦＰ松本相談センターで毎月開催している「つみたてＮＩＳＡ体験教室」では、国が勧める「長期・つみたて・分散投資」というものを、クイズやゲームを使って、わかりやすく、面白くお伝えしています。

「投資なんて必要ない！とお考えの約８割の方」でも、約９０分のセミナーが終わる頃には、「私もつみたて投資始めたい！」と変身している、かもしれません。

 

始めてみないと、何も変わりません。

是非、お気軽に参加してみてください。