初心者にもやさしい「新NISA“正しい”使い方教室」
（旧つみたてＮＩＳＡ体験教室）

iDeCo（個人型確定拠出年金）も、ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）も、「投資信託等を活用した積立投資の制度」です。

どちらもその目的は、「家計の安定的な資産形成のために、“長期・積立・分散投資”を促進すること。」です。

しかし、「家計の金融資産は2,199兆円、うち現金・預金は50.9％）」（日本銀行調査統計局資料　2024年3月末より）となっており、“つみたてＮＩＳＡ”導入前と、ほぼ変わっていません。

日本証券業協会が行った「証券投資に関する全国調査（2021年度）」によると、「あなたは、金融資産を増やすために、証券投資（株式・投資信託・公社債への投資）が必要だと思いますか？」との問いに対して、約７割の方は「必要とは思わない」と答えているのです。

本当に「預金や保〇」だけで大丈夫なのでしょうか？

では、どうして必要と思わないのか？「必要と思わない理由はなんですか。」との問いに対する回答が以下の通りです。

第1位　「損する可能性がある」（43.7％）

第2位　「金融や投資に関する知識を持っていない」（30.2％）

第3位　「ギャンブルのようなもの」（28.2％）

となっています。

 

ＦＰ松本相談センターで、毎月オンラインで開催している「新ＮＩＳＡ“正しい”使い方教室」（旧つみたてNISA体験教室）では、

「iDeCo（イデコ）をやるべきか？」

とか、

「新NISAとは？」

というお話をする前に、

 

「どうして投資しなくちゃいけないの？」

「どうして預金じゃダメなの？」

というところからスタートします。

 

ここが腑に落ちないと、

「投資は怖い、損する、ギャンブルみたい・・・」

という“誤解”から、いつまで経っても抜け出せません。

これは、とても不幸なことだと考えています。

 

簡単に羅列すると、

「少子高齢化って？」

「20年後の社会保障はどうなる？」

「老後2,000万足りないらしいけど、私の場合は・・・？」

「お金はどうして価値があるのか？」

「お金の価値って、30年後も一緒なのか？」

「現在の預金金利と、物価の関係は？」

「預金とは？」

「金融って何？」

「債券って何？」

「株式って何？」

 

こんなお話をさせていただいた後に、本題に入ります。

金融庁：金融審議会　市場ワーキンググループが、2019年6月3日に公表した「高齢社会における資産形成・管理」というレポートがあります。

全体で５６ページもある、とてもよくできたレポート、読むとわかりますが「本当のこと」がわかりやすく書いてあります。（右側→の画像からリンクしています）

そのレポートの中に、「長期・積立・分散投資」という言葉が何回登場するのか？数えてみました。

「長期・積立・分散投資」は、

２７回登場しました。

国（金融庁）も勧める通り、資産形成の王道は「長期・積立・分散投資」です。

 

ＦＰ松本相談センターで毎月オンランで開催している「新NISA“正しい”使い方教室」（旧つみたてＮＩＳＡ体験教室）では、国が勧める「長期・つみたて・分散投資」というものを、クイズやゲームを使って、わかりやすく、面白くお伝えしています。

「投資なんて必要ない！とお考えの約７割の方」でも、約９０分のセミナーが終わる頃には、「私もつみたて投資始めたい！」と変身している、かもしれません。

 

始めてみないと、何も変わりません。

是非、お気軽に参加してみてください。